Какой нужен капитал, чтобы можно было достойно жить на дивиденды

Какой нужен капитал, чтобы можно было достойно жить на дивиденды

Какой нужен капитал, чтобы можно было достойно жить на дивиденды

Возможно ли достаточно хорошо жить в плане финансов только лишь на дивиденды? Да, это осуществимо. Однако для реализации такой методики при торговле акциями и другими ценными бумагами необходимо придерживаться доходной стратегии.

Существует множество различных видов стратегий, целью которых является получение крупного дохода. Однако в основе всех них лежит один принцип – это формирование портфеля не в стабильно высоком потоке денежных вложений от эмитентов, которые выражаются в виде дивидендов, купонных выплат и других источников.

Достоинства дивидендной стратегии

Дивидендная, или по-простому доходная, стратегия имеет четыре основных преимущества:

  1. Постоянные поступление взносов на счет. Это позволяет владельцу постоянно иметь возможность распорядиться своими средствами, грамотно распределив их между используемыми инвестиционными инструментами.
  2. Возможность точного прогнозирования денежного потока. Компании, выпускающие свои активы на рынок для свободной покупки, всегда с достаточно высокой точностью объявляют итоговую сумму выплат по одной акции. За счет этого рассчитать будущую выплату достаточно просто.
  3. Возможность вывода дивидендов, хранящихся на индивидуальном инвестиционном счету, без необходимости придерживать трехлетнего периода активности (по умолчанию необходимо соблюдать его, чтобы сохранить право на получение льгот по налогообложению).
  4. Отсутствие необходимости «попадать» в актуальные периоды покупки и продажи активов. Дивидендная стратегия подразумевает постоянное заключение сделок.

Расчет капитала

Каждый начинающий инвестор после принятия решения использовать дивидендную стратегию сталкивается с проблемой расчета капитала. Базовые вычисления происходят на основании следующих данных:

  • ожидаемая (желаемая) доходность за календарных год;
  • ожидаемые затраты за год.

Суть расчетов проста. Необходимо обеспечить такой размер дивидендов, который будет превышать сумму текущих расходов. Причем лучше всего придерживаться двукратного соотношения, тогда часть денежного потока будет доступна для реинвестирования. Такая методика позволит защитить накопления от инфляции.

На основании этого можно подготовить формулу расчета необходимого капитала. Она будет выглядеть следующим образом:

Ожидаемые расходы × 2 / Ожидаемая доходность

Например, при ежемесячных затратах на сумму в 80 тыс. руб. и доходность имеющегося портфеля в 7% годовых, потребуется следующий капитал:

80 000 * 12 * 2 * 100% / 8% = 24 000 000

24 млн. руб. – такой капитал необходим, для того чтобы жить исключительно на дивиденды с ежемесячным затратами на сумму в 80 тыс. руб., при условии реинвестирования половины прибыли.

Для достижения расчетных результатов в реальности необходимо грамотно диверсифицировать портфель имеющихся активов. Это нужно для обеспечения стабильности денежного потока, так как при широком разделении активов просадка по одному виду нивелируется прибылью по другим.

Ссылка на текущую статью Льготы всем
Остались вопросы? Задавайте их в комментариях – мы с удовольствием на них ответим!