В рамках поправки к закону 115-ФЗ “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем”, в России с 10 января 2021 года вступят в силу новые правила обращения с наличными деньгами.
Ужесточение контроля
Такое нововведение прежде всего коснется операций с наличными через банкоматы, и оно адресовано юридическим лицам. Под ужесточение контроля попадут наиболее специфичные операции, осуществляемые банками, микрофинансовыми организациями, ломбардами и страховыми компаниями. Такая мера направлена на сокращение теневого оборота и контроль бизнеса, а также на борьбу с компаниями, которые ведут двойную деятельность, используя различные лазейки для ухода от налогообложения.
По прогнозу специалистов, ограничение сумм расчета наличными в настоящее время приобретает актуальность. Нововведение направлено на помощь налоговой инспекции по отслеживанию финансовых операций организаций и пресечению мошеннических действий с их стороны. В второй половине текущего года был зафиксирован повышенный спрос у предпринимателей на наличность, что вызвало подозрение и явилось причиной принятия подобных изменений.
Регулирование, а не наказание
В рамках нарушения данного закона штрафные санкции не предполагаются. Однако, в случае несоблюдения и невыполнения требований, банковский счет организации может быть заблокирован, и вся требующаяся информация будет передана в контролирующие органы, такие как полиция или налоговая. Такая мера призвана увеличить прозрачность операций, поэтому ужесточение осуществляется со стороны контроля, а не наказания.
Под такой контроль попадают:
- почтовые переводы, превышающие сумму 100 тысяч рублей и выше;
- снятие наличных денег;
- пополнение баланса мобильного телефона более чем на 100 тысяч рулей;
- ставки суммой более 600 тысяч рублей;
- расчеты по сделкам с недвижимостью, превышающие 3 млн рублей.
Специалисты пришли к выводу, что в ближайшем будущем наличные деньги уйдут из использования за ненадобностью – спрос на них будет нулевым. Это может явиться следствием сокращения расходов на изготовление купюр. Следующим усовершенствованием денежных операций станет введение цифрового рубля, который даст возможность в большей степени увеличить прозрачность деятельности компаний.