Все переводы граждан теперь контролируются государством

В России начал действовать закон, контролирующий обращение наличных и безналичных расчётов. Также он затрагивает почтовые переводы, факты зачисления денег на мобильные номера и операции с недвижимостью.

Основная цель закона заключается в том, чтобы отследить незаконную транзакцию электронных денежных средств с целью обналичивания. Также особому контролю теперь подлежит снятие или зачисление от 600 тыс. руб. на счета юридических лиц. По словам специалистов Росфинмониторнга, закон затрагивает только компании – граждан это ограничение не затронет. Также закон обошел стороной не только переводы населения, но и снятия ими денег как с карт через банкоматы, так и со счетов в отделениях банков.

Особое внимание Росфинмониторинг уделит почтовым переводам. Все операции на сумму от 100 тыс. руб. подлежат детальному изучению. Особое внимание в законопроекте уделено переводам денег на мобильные телефоны, переводы через Киви-кошельки и т.п. Одна из самых распространённых форм вывода денег – когда один оператор отправляет другому на номер телефона крупную сумму денег, после чего получатель переводит их на банковский расчётный счет и обналичивает через банкомат. Таким образом, отследить конечную инстанцию невозможно, т.к. после снятия денег цепочка прерывается.

Согласно нововведениям, обязательному контролю подлежат все сделки, связанные с недвижимостью, если сумма сделки равна или превышает 3 млн. руб. При этом способ оплаты не имеет значения. Проверяться будут как наличные платежи, так и безналичные переводы.

После проведения сделки служба финансового мониторинга будет проверять информацию на предмет сомнительности цели заключенной сделки. Будут учитываться доходы покупателя, т.е. может ли тот или иной гражданин позволить себе приобрести жилье на эту сумму денег. Если покупатель не может подтвердить доход, на который была куплена недвижимость, соответственно, тут же возникает вопрос, откуда у него эти средства. Именно поэтому Росфинмониторнг будет проверять, насколько сделка чистая, а также легальность доходов. Легальность денег либо должна быть задекларирована, либо покупатель должен иметь объяснение, откуда у него деньги на покупку данной недвижимости. Сотрудники Росфинмониторнга будут сопоставлять условия договора купли-продажи с уплаченной суммой.

В Росфинмониторнге заявили, что гражданам и юридическим лицам, соблюдающим закон, бояться нечего. Переводы и банковские счета будут блокироваться, если операция не прошла проверку и носит подозрительный характер.

Ссылка на текущую статью Льготы всем
Остались вопросы? Задавайте их в комментариях – мы с удовольствием на них ответим!